Termina.ai làm rúng động giới tài chính: Cách AI thay đổi luật chơi trong thẩm định M&A

 Bạn đang mất hàng tháng trời và tốn kém chi phí khổng lồ để thẩm định thương vụ M&A? Termina.ai – startup AI đột phá từ Silicon Valley – giúp rút ngắn quy trình chỉ còn vài giờ, tối ưu hóa chiến lược tài chính của bạn. Khám phá ngay cùng CentriX

Giới thiệu

Trong thế giới tài chính sôi động ngày nay, mua bán và sáp nhập (M&A) không chỉ đơn thuần là việc gộp hai công ty lại với nhau. Đó là một quy trình phức tạp, đòi hỏi sự chuẩn xác, kỹ lưỡng ở từng giai đoạn thẩm định. Tuy nhiên, bài toán lớn nhất mà các doanh nghiệp luôn phải đối mặt chính là thời gian và chi phí khổng lồ bỏ ra để thẩm tra tính minh bạch, tiềm năng và rủi ro của công ty mục tiêu.

Trong bối cảnh đó, sự xuất hiện của Termina.ai như một cơn bão càn quét qua giới tài chính toàn cầu. Với công nghệ AI tiên tiến, Termina không chỉ rút ngắn đáng kể quy trình thẩm định, mà còn mở ra một chuẩn mực mới: Nhanh hơn, chính xác hơn và tiết kiệm hơn.
Vậy Termina.ai là ai? Và vì sao Kraken – một trong những sàn giao dịch tiền số lớn nhất thế giới – lại tin tưởng giao cho họ một thương vụ trị giá tới 1,5 tỷ USD? Hãy cùng tìm hiểu.

Termina.ai là ai? Khởi nguồn từ Thung lũng Silicon

Termina.ai là một startup công nghệ non trẻ nhưng đầy tham vọng, được hình thành từ cái nôi đổi mới sáng tạo của Thung lũng Silicon. Ban đầu, Termina là một dự án thử nghiệm nội bộ của Tribe Capital, một quỹ đầu tư mạo hiểm nổi tiếng với những khoản đầu tư táo bạo vào các công nghệ đột phá.

Được sáng lập bởi các gương mặt kỳ cựu như Ted Maidenberg, Jonathan Hsu và Arjun Sethi – những người có bề dày kinh nghiệm trong cả lĩnh vực tài chính lẫn công nghệ – Termina mang trong mình khát vọng giải quyết một bài toán muôn thuở: Làm sao để thẩm định M&A vừa nhanh vừa chính xác, lại tiết kiệm chi phí?

Dưới sự lãnh đạo của CEO Alex Chee, Termina đã nhanh chóng trở thành một công ty độc lập, sẵn sàng đem giải pháp AI đột phá của mình tới tay các ông lớn tài chính toàn cầu.

Số liệu đáng chú ý:

• Trung bình, Termina giúp các thương vụ rút ngắn 70-80% thời gian thẩm định.
  
• Tiết kiệm lên tới 50-70% chi phí so với việc thuê ngân hàng đầu tư hoặc tư vấn pháp lý truyền thống.

Tham khảo thêm về Tribe Capital tại đây

Từ Kraken đến NinjaTrader: Khi AI rút ngắn quy trình thẩm định chỉ còn vài giờ

Thương vụ Kraken mua lại NinjaTrader là minh chứng rõ nét nhất cho sức mạnh của Termina.ai. Trước đây, để thẩm định một công ty trong lĩnh vực giao dịch tài chính, Kraken cần huy động một đội ngũ sáu nhân viên chuyên trách, làm việc suốt vài tuần, thậm chí vài tháng.

Quy trình đó không chỉ tốn thời gian mà còn ảnh hưởng nghiêm trọng tới khả năng chớp lấy cơ hội trên thị trường. Một sơ suất nhỏ hoặc một cơ hội bị bỏ lỡ có thể khiến Kraken thiệt hại hàng trăm triệu USD.

Nhưng nhờ Termina.ai, toàn bộ quy trình ban đầu được rút ngắn xuống chỉ còn vài giờ. Dữ liệu tài chính, vận hành, pháp lý của NinjaTrader được Termina quét, phân tích và trình bày thành báo cáo hoàn chỉnh trong vòng 24 giờ.

Nhờ có Termina, Kraken có thể:

• Xác thực ngay các luận điểm đầu tư.
  
• Đánh giá được hiệu suất vận hành thực tế của NinjaTrader.
  
• Phát hiện các rủi ro tiềm ẩn từ các khoản vay, hợp đồng tài chính.
  
• Rút ngắn tổng thời gian hoàn tất thương vụ xuống chỉ 5-6 tuần.

Theo ông Robert Moore, Phó Chủ tịch Kraken:

“Nếu không có Termina, chúng tôi vẫn hoàn thành thương vụ – nhưng có thể phải thức trắng đêm liên tục.”

Quy trình kiểm tra nội bộ truyền thống: Vì sao cần thay đổi?

Quy trình thẩm định M&A truyền thống vốn dĩ phức tạp và đòi hỏi nhiều nguồn lực.

Thời gian kéo dài

Thông thường, việc thẩm định đòi hỏi thời gian từ 4 đến 8 tuần. Mỗi tài liệu cần được đọc, phân tích, so sánh thủ công bởi các chuyên gia kế toán, kiểm toán, pháp lý. Một lượng lớn thời gian bị tiêu tốn vào việc tổng hợp dữ liệu, kiểm tra chéo thông tin.

Chi phí đội lên

Theo báo cáo từ McKinsey, chi phí trung bình cho việc thẩm định một thương vụ M&A quy mô trung bình có thể lên tới:

• 300.000 USD chi phí kiểm toán, pháp lý.
  
• Cộng thêm 5-10% giá trị thương vụ cho phí tư vấn chiến lược và ngân hàng đầu tư.

(Nguồn: McKinsey & Company)

Rủi ro từ yếu tố con người

Ngay cả những chuyên gia nhiều kinh nghiệm cũng có thể bỏ sót thông tin hoặc đánh giá thiếu khách quan, dẫn tới những hậu quả nghiêm trọng về tài chính.

Chính vì vậy, một giải pháp tự động hóa, có khả năng xử lý lượng lớn dữ liệu nhanh chóng và khách quan như Termina.ai trở nên cực kỳ cần thiết.

Termina.ai “làm phép” thế nào để thúc đẩy M&A hiệu quả?

Termina.ai không chỉ đơn thuần là một công cụ phân tích số liệu. Đây là một hệ thống AI học sâu, có khả năng đọc hiểu ngữ cảnh kinh doanh và đưa ra phân tích chiến lược như một chuyên gia thẩm định thực thụ.

Phân tích dữ liệu nhanh chóng và sâu rộng

Thông qua việc kết nối trực tiếp với báo cáo tài chính, hợp đồng, sổ sách vận hành, Termina có thể:

• Xử lý hàng ngàn file dữ liệu chỉ trong vài phút.
  
• Tự động xác định các điểm bất thường, rủi ro tài chính.
  
• Phân loại và đánh giá hiệu quả hoạt động của từng mảng kinh doanh.

Xem thêm: Sử dụng AI Hỗ trợ Tối ưu điều trị Y tế

Xác thực luận điểm đầu tư qua dữ liệu thực tế

Một trong những giá trị lớn nhất mà Termina mang lại là khả năng kiểm chứng các luận điểm đầu tư. Thay vì chỉ dựa vào những tuyên bố từ công ty mục tiêu, Termina đối chiếu chúng với dữ liệu thực tế:

• Mức tăng trưởng người dùng.
  
• Chỉ số chi tiêu trung bình.
  
• Hiệu suất giữ chân khách hàng.

Trong thương vụ Kraken – NinjaTrader, Termina xác nhận rằng NinjaTrader đang ghi nhận mức tăng trưởng người dùng tới 18%/năm – một chỉ số cực kỳ hấp dẫn trong thị trường giao dịch hợp đồng tương lai.

Phát hiện rủi ro tiềm ẩn trước khi quá muộn

Ngoài ra, Termina sử dụng nhiều lớp kiểm tra tự động và có đội ngũ chuyên gia nhân sự cấp cao để:

• Xác định các khoản vay rủi ro cao.
  
• Phát hiện sai lệch dữ liệu giữa bản cáo bạch và thực tế.
  
• Đưa ra các cảnh báo chiến lược ngay lập tức.

Thành công bước đầu: Kraken thâu tóm NinjaTrader với tốc độ thần tốc

Thành công trong thương vụ NinjaTrader đã củng cố niềm tin rằng AI có thể thay đổi hoàn toàn bộ mặt ngành tài chính.

Những con số ấn tượng:

• 50% chi phí thẩm định được tiết kiệm.
  
• Rút ngắn 40% thời gian hoàn tất thương vụ.
  
• Kraken tiếp cận được một phân khúc khách hàng hoàn toàn mới: Nhà giao dịch hợp đồng tương lai.

Điều này chứng tỏ rằng Termina không chỉ là một “trợ lý công nghệ” – mà thực sự là một phần không thể thiếu trong chiến lược phát triển M&A hiện đại.

Những thách thức khi dùng AI thẩm định M&A

Tất nhiên, bất kỳ công nghệ nào cũng không tránh khỏi những thách thức riêng.

Nguy cơ từ dữ liệu không đầy đủ hoặc sai lệch

Dữ liệu đầu vào chất lượng thấp có thể dẫn đến phân tích sai lệch. Vì vậy, doanh nghiệp vẫn cần đảm bảo dữ liệu họ cung cấp cho AI phải:

• Đầy đủ.
  
• Chính xác.
  
• Cập nhật liên tục.

Rào cản trong việc giải thích phân tích của AI

Một số báo cáo phân tích do AI tạo ra có thể quá kỹ thuật hoặc phức tạp, khiến ban lãnh đạo khó nắm bắt nếu không có đội ngũ hỗ trợ dịch giải kết quả.

Xu hướng tương lai: AI sẽ trở thành tiêu chuẩn trong giới tài chính?

AI thay thế ngân hàng đầu tư truyền thống?

Theo Boston Consulting Group, AI sẽ không hoàn toàn thay thế ngân hàng đầu tư, nhưng chắc chắn:

• Làm tăng hiệu suất vận hành.
  
• Cho phép ngân hàng đầu tư tập trung vào những khía cạnh chiến lược và sáng tạo hơn.

(Nguồn: BCG – Tương lai ngành tài chính với AI)

Tác động tới thị trường việc làm tài chính

• Các vị trí phân tích cơ bản sẽ dần bị tự động hóa.
  
• Các vai trò chiến lược, quản lý dữ liệu, vận hành hệ thống AI sẽ ngày càng quan trọng.

Kết luận: Termina.ai – Người tiên phong cho kỷ nguyên mới

Sự trỗi dậy của Termina.ai cho thấy rằng tương lai của thẩm định tài chính sẽ không còn dựa trên quy trình thủ công tốn thời gian như trước. Những doanh nghiệp dám đi đầu trong việc ứng dụng AI sẽ nắm trong tay lợi thế cạnh tranh vượt trội, nhanh hơn – thông minh hơn – chính xác hơn.

Kraken chỉ là một ví dụ. Trong 5 năm tới, những doanh nghiệp không áp dụng công nghệ như Termina vào quy trình M&A sẽ có nguy cơ bị tụt lại phía sau.

Xem thêm: Baidu ra mắt Mô hình AI mới Ernie 4.5 Turbo